CRM для страховых компаний

Проводите глубокую сегментацию клиентов по различным критериям (возраст, тип полиса, род занятий, регион и многим другим), персонализируйте коммуникации и предложения. Увеличивайте кросс-продажи на основе продвинутой аналитики предыдущих покупок и автоматическим рекомендациям релевантных страховых продуктов. Обеспечьте быстрое урегулирование убытков благодаря сокращению времени обработки заявок. Снижайте отток и повышайте лояльность клиентов за счет повышения качества обслуживания клиентов.

Обеспечьте эффективное управление воронкой продаж страховых продуктов за счет сквозной автоматизации всего цикла сделки — от первичного контакта до пролонгации полиса, с автоматическим распределением лидов между менеджерами и контролем сроков обработки на каждом этапе. Получите возможность гибкой настройки отдельных воронок продаж для разных страховых продуктов (ОСАГО, ДМС, КАСКО, страхование имущества), с уникальными стадиями, обязательными этапами, чек-листами, набором документов и процессами их согласования.  Увеличивайте конверсию повторных продаж, благодаря автоматическим напоминаниям, триггерным коммуникациям, контролем исполнительской дисциплины сотрудников.

Повышайте эффективность управление агентской сетью за счет создания единого каталога профилей агентов с историей их продаж, комиссионных вознаграждений, выполненных KPI и закрепленных клиентов. Автоматически распределяйте «теплые» лиды между агентами с учетом их загрузки, специализации и рейтинга успешности, а используйте приемы геймификации (рейтинги, бонусы, соревнования) для повышения мотивации и удержания лучших сотрудников. Автоматизируйте расчет и начисление комиссионных по сложным многоуровневым схемам и предоставьте руководителям гибко настраиваемые дашборды для сравнения эффективности разных агентов, филиалов и регионов в режиме реального времени.

Формируйте единое цифровое досье клиентов («Профиль клиента 360⁰), собирайте согласия на обработку персональных данных (ПДн) с привязкой к конкретным версиям договоров в рамках требований федерального закона 152-ФЗ «О персональных данных». Проводите онбординг в полном соответствии с требованиями российского законодательства и минимизируйте риски для своего бизнеса. Организуйте автоматическое управление обязательными этапами онбординга в зависимости от особенностей каждого страхового договора (например, запрос дополнительных документов при превышении лимита выплат). Контролируйте все действия сотрудников благодаря неизменяемому аудиторскому следу всех их действий и истории коммуникаций с клиентами.

Автоматизируйте управление полным жизненным циклом страховых продуктов — от разработки новых предложений до их вывода на рынок и последующего сопровождения. Получите возможность быстрого формирования и согласования индивидуальных условий страхования, автоматически рассчитывая тарифы и возможные размеры скидок. Самостоятельно без привлечения программистов корректируйте процессы подготовки, андеррайтинга и оформления полисов, быстро адаптируясь к изменениям рынка.

Обеспечьте эффективное управление выездными сотрудниками за счет автоматической маршрутизации и распределения задач по посещению клиентов, их текущей загрузки и квалификации. Предоставьте страховым агентам за пределами офиса доступ в режиме реального времени к полной информации о клиентах, истории взаимодействия с ними, оформленных страховых полисах. Повышайте качество и скорость обслуживания клиентов благодаря возможности удаленного оформления документов и полисов непосредственно на выезде без необходимости возврата в офис. Контролируйте и анализируйте качество работы и дисциплину выполнения поставленных задач выездными сотрудникам на основе объективных данных и прозрачной аналитики.

Повышайте уровень обслуживания клиентов за счет ускорения обработки заявок, интеллектуальной маршрутизации обращений по типам и профилю запросов, формированию очередей обработки с учетом сложности и приоритетов. Контролируйте соблюдения соблюдение SLA с автоматической эскалацией на руководителей в случае нарушения регламентных сроков. Проводите опросы удовлетворенности (NPS/CSAT) после закрытия обращения и инициируйте повторные контакты, если клиент остался недоволен, с помощью ИИ-инструментов прогнозируйте вероятность оттока, чтобы вовремя принять меры для удержания клиентов.

Используйте богатый набор готовых дашбордов и аналитических отчетов в режиме реального времени, отслеживая ключевые метрики: конверсию воронки продаж, скорость урегулирования убытков, частоту пролонгаций, рентабельность страховых продуктов, эффективность каждого канала привлечения клиентов и показатели оттока клиентов. При необходимости самостоятельно гибко настраивайте отчетные формы для обеспечения оперативного контроля операционной деятельности и эффективного планирования развития бизнеса.